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Informations contextuelles concernant l'inflation

Inflation - Sur cette page, vous trouvez des informations contextuelles détaillées sur la signification de l'inflation, les formes d'inflation, les effets de celle-ci ainsi que la politique mise en œuvre par les autorités pour garder le contrôle sur l'inflation.

Signification de l'inflation

Selon la théorie économique, l'inflation signifie que le niveau général des prix des biens et des services dans une économie augmente pendant une période déterminée. Dans l'ensemble, on entend par inflation l'inflation des prix, soit une augmentation du niveau général des prix. Cela revient donc à dire que l'inflation est égale à une perte de valeur de l'argent - dépréciation de la monnaie - entraînant que le pouvoir d'achat de l'argent diminue. Comme échelle de valeurs pour l'inflation, on utilise le taux d'inflation. Le taux d'inflation est normalement calculé à l'aide de IPC, prix à la consommation et est égal au changement en pourcentage (annuel) de l'indice des prix. Pour pouvoir comparer l'inflation des pays appartenant à l'Union européenne entre eux, Eurostat publie IPCH, prix à la consommation harmonisé. Sur inflation.eu, vous pouvez retrouver par pays tant l'inflation actuelle IPC que l'inflation IPC historique.

Parmi les économistes, l'inflation est surtout attribuée à l'augmentation relative de la masse monétaire sociale. S'il y a plus d'argent disponible et que les consommateurs ont donc plus à dépenser, la demande de biens et de services va augmenter. Lorsque la production n'augmente pas elle aussi dans la même proportion, le niveau des prix augmente. L'inflation peut toutefois aussi être causée par le fait qu'une augmentation des prix d'achat, des coûts de production, des prix d'importation ou des taux d'imposition est reportée sur le prix qui doit être payé pour des biens ou des services.

Une inflation élevée et une hyperinflation inflation incontrôlable / extrêmement élevée – sont causées par une forte augmentation de la masse monétaire disponible. On parle généralement d'hyperinflation si le taux d'inflation mensuel est supérieur à 50%.

S'il est question d'une baisse du niveau de prix général, on parle alors de déflation. Cela signifie que la valeur de l'argent augmente et que l'on peut acheter toujours plus. Le gros inconvénient de la déflation est qu'il est possible que les consommateurs se mettent à reporter leurs achats, car il semble qu'à l'avenir, on pourra acheter encore plus de produits et de services avec le même argent.

Formes d'inflation

Différents facteurs peuvent causer de l'inflation:
  • Inflation par les coûts
    En cas d'inflation par les coûts, ce sont les entreprises qui reportent l'augmentation des coûts qu'ils supportent sur les prix de leurs biens ou services. L'augmentation des coûts peut notamment être causée par une augmentation du prix d'achat des matières premières, une augmentation des salaires, des taux d'imposition plus élevés et des effets des taux de change.
  • Inflation par la demande
    Lorsque la demande est supérieure à l'offre apparaît une inflation par la demande. Le fait que les entreprises ne peuvent satisfaire à la demande croissante conduit à une pression ascendante sur les prix.
  • Inflation par les profits
    Si les entreprises augmentent les prix de leurs marchandises et leurs services avec pour seul objectif d'augmenter leurs bénéfices, on parle d'inflation par les profits.
  • Inflation importée
    Lorsque les prix des marchandises ou services que nous achetons à l'étranger augmentent, il est question d'inflation importée.

Effets de l'inflation

L'inflation et la croissance économique sont indissolublement liées. Il est toutefois important qu'il soit question d'une inflation contrôlée et relativement faible. La plupart des banques centrales tentent de maintenir un niveau de 2 à 3% sur une base annuelle. Lorsque l'inflation est faible, les augmentations de prix sont généralement compensées par des augmentations des salaires ce qui permet au consommateur en fin de compte de ne pas régresser. Autrement dit, le pouvoir d'achat reste identique. Lorsque l'inflation est cependant élevée, on constate une pression sur les salaires, les taux d'intérêt augmentent et les cours des devises chutent, ce qui place la stabilité des prix encore davantage sous pression.
  • Épargne et inflation
    Ce qui échappe à beaucoup de gens est que l'inflation a également des conséquences sur la croissance réelle de la valeur des avoirs (épargnés). Sur l'argent qui est par exemple placé sur un compte épargne, le consommateur reçoit un intérêt (l'intérêt nominal). Il n'est pas dit que l'inflation et la hauteur du taux d'intérêt de l'épargne se suivent automatiquement, ce qui fait naître la possibilité que le taux d'intérêt réel (taux d'intérêt nominal corrigé par l'inflation) soit négatif. Dans ce cas, le pouvoir d'achat de l'argent épargné diminue. La hauteur du taux d'intérêt de l'épargne proposé et l'inflation actuelle sont donc également de toute évidence des facteurs sur lesquels il faut garder un œil lorsque vous épargnez de l'argent ou envisagez d'ouvrir un nouveau compte épargne.
  • Prêts et inflation
    En partant du principe qu'un taux d'intérêt fixe est payé, l'inflation fonctionne exactement en sens inverse dans le cas d'un prêt ou d'une hypothèque. Par l'inflation, le taux d'intérêt réel qui doit être payé sur le prêt est inférieur au taux d'intérêt nominal, ce qui en fin de compte permet de payer moins pour le prêt. Ce principe n'est toutefois exact que si les salaires augmentent proportionnellement avec l'inflation. Par temps d'inflation (plus élevée), comme le taux augmente, il est en effet plus cher d'emprunter de l'argent.

Contrôler l'inflation

La principale méthode pour maintenir l'inflation sous contrôle est la politique monétaire des autorités. Les banques centrales tentent généralement de maintenir une inflation de 2 à 3% sur une base annuelle. Lorsque l'inflation annuelle débouche sur un niveau de ce type, la situation est généralement favorable pour l'économie. Une inflation faible stimule en effet les consommateurs à continuer à acheter des produits ou des services. En outre, par temps d'inflation faible, le taux d'intérêt est également faible, ce qui stimule l'emprunt d'argent et donc la consommation et l'investissement.

L'instrument que les banques centrales peuvent utiliser pour influencer l'inflation est le taux d'intérêt (pour l'état actuel des taux d'intérêt des banques centrales) clicques sur le lien. En augmentant le taux et en limitant ainsi l'augmentation de la masse monétaire disponible, les prix vont diminuer ou tout au moins augmenter moins vite. Il devient alors plus cher d'emprunter de l'argent et les gens ont moins à dépenser. Cette mesure a donc un effet inhibiteur sur l'économie.
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